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言葉を知れば難しくない!比べてスッキリ

はじめての投資講座

投資に興味はあるけれど、やったことがない。何から手をつけたらいいかわからない!そんな「投資はじめてさん」に向けて、事前に知っておいてもらいたいQ&Aと基本的な6つの投資の特徴をご紹介。それぞれのメリットと留意点を比較して、言葉の意味を理解すれば、自分の目的に合った運用方法を見つけることができます。

Text=Makoto Okubo Illustration=Saka Chisato(asterisk-agency)

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はじめてさんのQ&A

Q1.投資に向いている人はどんな人?

A.計画性と継続性を持った人が投資向き!

投資には、お金が減ってしまうリスクがつきもの。だからといって、目先の株価や為替レートの動きに一喜一憂して「投資したお金の元本割れは絶対に避けたい」「数ヵ月で成果を出さなくては」という人は投資には不向きといえます。株価や為替レートが変動するたび、売ったり買ったりを繰り返した結果、利益を得られなくなる可能性があるからです。

では、投資に向いている人とは? ズバリ1年、5年、10年と長い目で資産運用ができる人です。 計画性をもって貯蓄ができたり、長い目で地道に投資を続けられたりすることが大事になります。

Q2.初心者は何から始めるべき?

A.ライフプランを描くこと!

「投資」と聞くと、“一攫千金を狙うもの”とイメージする人も多いのではないでしょうか。 ところが、実際はそうではありません。 投資とは、一生涯で必要な分のお金と現状の収入や貯蓄との差を補うために、足りない分のお金をつくる手段のひとつです。

まずは現状を知るためにライフプランを描き、お金がどれくらい必要なのかを把握することから始めましょう。お金が不足しそうな時期が分かれば、それをどう補うか考えることができます。そのためにも、ライフプランで年間収支をシミュレーションして、毎月無理のない金額で、目的に合った投資先を見つけましょう。

Q3.投資の情報はどこで手にいれる?

A.まずはビジネス誌やマネー誌よりも専門書!

これから投資を始めようというのに、「投資ってなに?」「どうすればお金が入ってくるの?」と初歩的なことを知らないのはとてもキケンなこと。

“投資はじめてさん”は、基本的な仕組みがわかる本を読むことから始めましょう。投資の仕組みについて体系的にわかりやすくまとめられた、教科書のようなものがオススメです。今の流行や個人的な意見が反映されやすいビジネス誌は、基本の構造を理解したうえで読み進めるのが失敗しないコツ。そのうえでの心配ごとはファイナンシャル・プランナーなど専門家の力を上手に借りましょう。

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比べてスッキリはじめての投資講座
株式投資 / FX

2017年 vol.2

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