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言葉を知れば難しくない!比べてスッキリ

はじめての投資講座

投資に興味はあるけれど、やったことがない。何から手をつけたらいいかわからない!そんな「投資はじめてさん」に向けて、事前に知っておいてもらいたいQ&Aと基本的な6つの投資の特徴をご紹介。それぞれのメリットと留意点を比較して、言葉の意味を理解すれば、自分の目的に合った運用方法を見つけることができます。

Text=Makoto Okubo Illustration=Saka Chisato(asterisk-agency)

株式投資

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株式とは、株式会社が資金を出資した人に発行する証券のこと。株を持ち、株主になることで、会社の事業資金に投資することを意味します。会社は、投資した金額に応じて、株主に毎年利益の一部を「配当金」や「優待」として還元します。株の購入額はそれぞれの株価によって違いますが、安いものでは数千円程度のものもあります。また、株主になると、経済や社会の動きに関心を持つようになり、社会勉強にもなります。株式投資は、必要な知識や情報をある程度身につけられれば、初心者でも運用しやすいのも魅力です。

メリット

主に値上がり益、株主優待、配当金があります。株価が購入時より値上がり市場で売買すれば差額が利益に。株主優待のある会社からは商品・サービスに関する特典が得られ、会社の利益の一部を配当金として受けられます。

留意点

株価は常に浮き沈みがあり、値下がるリスクもあります。株を現金に換えたいと思っても、元本割れしている状態ではすぐに売れないリスクも生じます。また、会社が倒産すると、株は紙くず同然になってしまう恐れもあります。

FX

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FXとは、「Foreign Exchange」の英語略称で、日本語の正式名称は「外国為替証拠金取引」、通称「外為(がいため)」とも呼ばれています。日本円をドルやユーロなどの外国通貨に両替し売買することで、為替差益を得る方法です。つまり、為替レートにおいて、日本円から両替した外国通貨の価値が上がれば、それを再び日本円に両替することで、その差額は利益になります。その反面、保持している外国通貨の価値が下がれば、その差額が損失になります。また、自己資金を担保にしてより大きな資金で取り引きができる「レバレッジ」を利用することも可能です。

メリット

同じ外貨を扱う「外貨預金」に比べ取引にかかる手数料が安く、1万円程度の小額から投資できる点が魅力です。また、平日9~15時を売買時間とする株式投資とは異なり、平日24時間取り引きすることができます。

留意点

為替レートは24時間常に変動しているため、想定とは異なる値動きになると、損失を被ることになります。また、レバレッジを利用した場合、保持する通貨の価値が下がれば、自己資金以上の損失になる可能性もあります。

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投資信託 / 生命保険

2017年 vol.2

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