TOP

人生設計を全力サポート

ライフプランパートナーに注目!!

40、50年先を見据えた長期の資産運用には、頼りになる相談役が欠かせません。青山メインランドのライフプランパートナーを務める小橋川 綾さんに、人生のパートナーとしてお客様とどのように向き合っているのか聞きました。

Text=Sohei Matsumoto Photo=Ryuichi Tomoi

メイン画像

人生のパートナーとして対話を大切にしています

私たちライフプランパートナーは、マンション経営をはじめ、さまざまな金融商品に関する知識をもとに、お客さまの要望や未来図に合ったライフプラン提案をしています。

お客様の数だけ人生のドラマがあり、職業や家族構成、将来の夢、そして将来に不安を感じる要素もそれぞれ異なります。現在どのような金融商品を保有されているのか、その商品はどのように運用されているかなど投資の現状を伺い、お客様が求めているニーズ、それにまつわる背景、さらには将来に対する思いや資産運用の目的をきちんと把握した上で、最適なライフプランを提案するように心がけています。人生とともに歩むパートナーとしての信頼関係が何より大切だと思っていますので、メールや電話だけでなく、お客様と直接会うことを常に意識しています。お会いする時間が取れないときは、手書きの手紙をお送りすることもあります。打ち明けづらい資産のご相談ですので、一対一の対話が大切だと思っています。

お客様からの信頼がプランナーとしての原動力

私が担当させていただいている40歳代男性のケースですが、無駄の多い掛け捨ての生命保険を解約し、その分の保障をマンション経営で補うライフプランを提示したところ、キャッシュフローが改善できました。ヒアリングの結果、資産の大半を現金で占めていたこともわかり、分散投資を提案させていただきました。お会いした当初は「老後のために資産運用は必要だと思っていたが、どうすればいいかわからなかった」とおっしゃっていたのですが、マンション経営をきっかけに奥様と老後の生活について話し合いをするようになったそうで「老後は夫婦で月50万円は必要」との共通認識を持つまでに。ご夫婦の場合、こうした共通認識がずれていたり、奥様の理解をなかなか得られないこともあるのですが、今では「運用に関しては主人と小橋川さんにお任せします」と嬉しい言葉をいただいています。

他にも、家族ぐるみで長くお付き合いをさせていただいているお客様の中には、マンション経営を検討したことをきっかけに家計の見直しや、それまで手を付けられなかったお子様が自立してからのセカンドライフのプランも立てることができたと想像以上に喜んでくださる方も。ご自宅に伺った際は「唐揚げを作ったから食べていって!」と家族の一員のように気さくに接していただき、この前まで無邪気にゲーム機を奪い合っていたお子様たちがすっかり大きく成長している姿を目の当たりにした時は、思わず胸が熱くなりました。「この子たちを育てているお客様のために頑張らなくては!」という信頼に応えたい思いがライフプランパートナーとしての原動力になっています。

私たちの仕事は契約後、実際にお客様が運用を始めてからが、本当の腕の見せどころだと考えています。時間の経過とともに、お客様自身の投資状況や金融市場は常に変化していくもの。その変化に柔軟に対応するためにも、最新情報の提供や、投資物件の買取業者に関する注意喚起、セミナーや懇親会の紹介などを行い、長きにわたって人生の“伴走者”としての役割を果たし、信頼される関係を継続していきたいと思っています。

ココが聞きたいQ&A

Q1.マンション経営と組み合わせるおすすめの金融商品はありますか?

死亡・医療のパック型生保商品と比べて、「単品医療保険」はコストパフォーマンスが高くおすすめです。生命保険がカバーする死亡保障や高度障害保障の部分をマンション経営にまわすと、トータルで月々の支出を抑えられます。「積み立て型商品」は将来の繰り上げ返済の原資を作る上で有効で、お金を“長生き”させることができます。

Q2.投資物件を提案された時に注意する点や押さえておくべきポイントがあれば教えてください。

不動産はあくまで相場観で考えなくてはなりません。そのため、物件は1)販売価格、2)修繕費、3)家賃がそれぞれ適正であるかを事例に基づいて精査する必要があります。まずは投資物件の提案書を確認し、そのエリアの相場観などと比べて検討するといいでしょう。最近では執拗な電話営業に悩まされている方も少なくないようです。当社では、迷惑な電話営業をブロックできるアプリケーション(※)を独自開発しました。必要とされるお客様には利用をおすすめしています。

Q3. マンション経営を始める方へのアドバイスがあれば教えてください。

どんな運用を始めるにしても、結婚や子育て、老後の資金など、ライフステージごとに「いくら必要なのか」目標を明確にしておくことが大切です。すでに金融商品を保有している場合は、その内容を見直して、自分にとって本当に必要なものか確認しておくといいでしょう。その上で “効率のよい預金や年金”“無駄のない生命保険”として、マンション経営をひとつの選択肢として考えていただければと思います。

※アプリケーションは青山メインランドの顧客限定のものです

小橋川 綾(こはしがわ・あや)

profile

株式会社青山メインランド 営業部課長
青山メインランドのライフプランパートナー。3級フィナンシャルプランニング技能士。住宅ローンアドバイザーの資格を持つ。趣味はアロマテラピーと読書。

関連記事

人生設計を全力サポート
ライフプランパートナーに注目!!(篠田礼門営業本部長)

2017年 vol.2

なりたい未来に近づく
お金の習慣

ARTICLE

  • ARTICLE
    COLUMN

    なりたい未来のヒントがみつかる 成功者に学ぶ“お金の習慣”

  • ARTICLE
    COLUMN

    人生設計を全力サポート
    ライフプランパートナーに注目!!

  • ARTICLE
    COLUMN

    運用女子300人に聞きました
    投資のホンネアンケート

  • ARTICLE
    LIFE STYLE

    これで投資の見極めもバッチリ!? 島田秀平さんに教わる 金運アップの手相術!

  • ARTICLE
    INTERVIEW

    Special Interview 田丸麻紀
    なりたい未来に近づく お金の習慣 vol.1

RANKING

  • ranking5INTERVIEW

    福田 萌×岸 博幸 資産運用はフツーにする時代!未来を変えるお金の話①

  • ranking1SPECIAL

    家族の未来は自分がつくる! 花子のマンションオーナーへの道

  • ranking2SPECIAL

    ESSAY ―女の幸福論―
    「私らしいお金との付き合い方」漫画家・桜沢エリカ

  • ranking2SPECIAL

    Special Interview
    田丸麻紀 なりたい未来に近づく お金の習慣【Vol.1】

  • ranking3VOICE

    しっかり将来に備えてる!
    運用女子のリアルライフ
    FILE 04 公務員Dさん

ライフプランパートナーに資産運用の相談をしたい

青山メインランド説明会ページ

RECOMMEND

  • Special Interview 田丸麻紀

    INTERVIEW

    Special Interview
    なりたい未来に近づく お金の習慣②
    田丸麻紀

  • Special Interview 田丸麻紀

    INTERVIEW

    Special Interview
    なりたい未来に近づく お金の習慣①
    田丸麻紀

  • ESSAY -女の幸福論- 桜沢エリカ

    SPECIAL

    ESSAY -女の幸福論-
    「私らしいお金との付き合い方」漫画家・桜沢エリカ

  • [対談] 福田 萌×岸 博幸

    INTERVIEW

    福田 萌×岸 博幸 資産運用はフツーにする時代!未来を変えるお金の話①

  • 家計再生のプロ! 横山光昭さんに聞く 貯金も投資もうまくいく お金のつくり方【導入編】

    COLUMN

    家計再生のプロ! 横山光昭さんに聞く 貯金も投資もうまくいく お金のつくり方【導入編】

  • 自分に合ったスタイルでストレスフリーな投資を! 投資スタイルチェック

    COLUMN

    自分に合ったスタイルでストレスフリーな投資を! 投資スタイルチェック

  • 運用女子300人に聞きました 投資のホンネアンケート

    COLUMN

    運用女子300人に聞きました
    投資のホンネアンケート

  • 運用女子のリアルライフ FILE 04 公務員 Dさん

    VOICE

    運用女子のリアルライフ FILE 04 公務員 Dさん

  • 家族の未来は自分がつくる!花子のマンションオーナーへの道

    SPECIAL

    家族の未来は自分がつくる!花子のマンションオーナーへの道

  • なりたい未来のヒントがみつかる 成功者に学ぶ“お金の習慣”

    COLUMN

    なりたい未来のヒントがみつかる 成功者に学ぶ“お金の習慣”

  • これで投資の見極めもバッチリ!? 島田秀平さんに教わる 金運アップの手相術!

    LIFESTYLE

    これで投資の見極めもバッチリ!? 島田秀平さんに教わる 金運アップの手相術!

  • 人生設計を全力サポート ライフプランパートナーに注目!!

    COLUMN

    人生設計を全力サポート ライフプランパートナーに注目!!

  • 人生を豊かにする マンション経営の方程式

    COLUMN

    人生を豊かにする
    マンション経営の方程式③