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しっかり将来に備えてる!

運用女子のリアルライフ

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お金を上手に運用して、将来の備えはバッチリ!という“運用女子”に、資産運用を始めたきっかけと、そのテクニックを伺いました。今回は製薬会社勤務のCさん(25歳)のリアルライフに注目します。

Text=Makoto Okubo

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Cさん(25歳)

・25歳/女性
・製薬会社 営業部門勤務
・未婚
・大阪在住
・運用歴約2年

25歳でマンション経営をスタートしたCさん。決め手のひとつは、35年の住宅ローンを組んでも、完済する60歳以降は確実な収入源になると分かったことでした。

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気のおけない友人の紹介で
資産運用を始めることに

お金の使い方を厳しくしつけられたお母さんの影響もあり、自己資産への思いは以前からあったというCさん。製薬会社に勤め、大阪への転勤を機に新たな友人に出会ったことが本格的な運用のきっかけに。

「転勤先で初めて気の合う友人ができて、その人がたまたま保険会社の営業職だったんです。付き合うなかで資産運用の話を聞き、将来に備えて自己資産を作っておきたいという思いが強まり、思い切って変額保険に加入しました」。

さらに、自己啓発セミナーに参加した時、偶然出会ったメインランドのライフプランパートナー(LPP)と親しくなり、マンション経営について真剣に考えるように。その後、LPPから詳しい内容を聞いて契約を決意しました。

「ところが、契約書を交わす前日になって本当に契約してもいいのかと急に迷い出してしまったんです」。その日は偶然にも、幼馴染と会う約束をしていた日。幼馴染にその時の心境を打ち明けると、すでに投資用マンションを2軒所有しているとの意外な返答がありました。「自分が住むことを考えて本当にその物件がいいか判断することが大事とか、資金繰りはやればできるものだから心配しなくても大丈夫、とアドバイスしてくれました」。

こうした幼馴染の助言も、Cさんを後押しして無事契約に。「転勤先の新しい友人、LPP、そして幼馴染がいなかったら、マンション経営はしていなかったと思います。新たなきっかけをくれた縁に感謝しています」。

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外資系企業に勤めるCさんは31歳に結婚、35歳には海外転勤を想定。その後、収入を増やし45歳に住宅購入。60歳以降は退職金や家賃収入などで貯蓄は増加傾向に。

運用テクニック 01
死亡保険と積立金運用を兼ねた変額保険

・初期投資:月1万5,000円

変額保険とは、最低保証のある死亡保険と運用実績で増減する満期保険金を組み合わせた積立型保険。Cさんの場合、転勤先で友人になった保険会社の外交員の話をきっかけに、2年ほど前に加入しました。

「資産を作りたいという気持ちと、手元にお金があると使ってしまう自分の弱さを痛感して、月に1万円ほどを積み立てるこの保険を選んでいます」とCさん。加入した変額保険は、満期保険金を保険会社が投資信託として運用し還元される仕組み。満期までに積立金が増えていることを願うばかりだといいます。

運用テクニック 02
セミナーの参加をきっかけに開始
マンション経営

・所有物件:1件
・購入時期:2017年
・家賃収入:月6万円

ある自己啓発セミナーに参加し、メインランドジャパンのLPPと知り合ったことがきっかけでマンション経営に関心を持つことに。「マンション経営セミナーの話を聞いて、投資の勉強をするにはいい機会という軽い気持ちで参加してみると、若い女性の私にもできるかもしれないという気持ちになっていました」

その後、LPPからさらに詳しい内容を聞き、住宅ローンの金利が低い現状も踏まえて早めに始めたほうがいいと思い、マンション経営を開始しました。現在、返済額と管理費・修繕積立金7万円から家賃収入6万円を差し引いた、1万円を毎月支払うだけというCさん。「今では毎月の本業の収入の他に、資産も所有していると実感して、とても安心した気分になれています」

profile image 国や会社に任せきりの将来は不安とのCさんの思いから、老後の年金対策としてお付き合いいただきました。若くしてマンション経営をスタートされていることで、今後の運用の選択肢が広がっています。他の運用で得た利益をマンションに再投資することで着実に資産を増やしていくなど積極的な運用を検討されるのも面白いかもしれませんね(ライフプランパートナー・谷水功貴)

2017年 vol.1

イイ女はお金も時間も
ムダにしない!

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