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しっかり将来に備えてる!

運用女子のリアルライフ

FILE 06

お金を上手に運用して、将来の備えはバッチリ!という“運用女子”に、資産運用を始めたきっかけと、そのテクニックを伺いました。今回は看護師のFさん(42歳)のリアルライフに注目します。

Text=Shouhei Matsumoto

FILE06

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Fさん(42歳)

・看護師
・既婚/夫、子ども2人
 (長男・高校3年生、長女・高校1年生)
・東京在住
・運用歴約1年半

お子さんの将来のために資産運用を始めたFさん。マンション経営を始めたのも、二人のお子さんにそれぞれ財産として受け渡したいとの思いからでした。

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無理なく運用できる
負担が少ないマンション経営

「資産運用の方法の一つに不動産投資があることは知っていましたが、“一部のお金持ちがするもの”という印象でした」。マンション経営をすでに始めていた友人に話を聞くまでは、マンション経営には関心がなかったというFさん。「一度、専門家に話を聞いてみたら」と友人に促され、青山メインランドのライフプランパートナー(LPP)に会い、マンション経営について詳しく説明を受けることに。

正直、投資物件を購入するつもりはなかったので「決して口車に乗るものか」と警戒心をもって臨んでいたといいます。ところが、説明を聞いているうちに、少しずつ興味を持つようになり、次第に自分でもできるのではないかと思い始めていました。

最終的に購入に至った決め手は、毎月1万円台の少額で始められること、LPPの知識の豊富さと人柄、そして「将来二人の子どもたちに、現在住んでいる持ち家と合わせて、それぞれ財産として残してあげたい」と考えるようになったことでした。

「疑問に感じたこと、不安に思ったことを何でも相談できるLPPの対応には特に感謝しています。おかげで不安が徐々に信頼へと変わっていきました。」

将来については、「私は、老後人並みの暮らしができればそれでいいと思っています。それよりも子どもたちにできるだけ多くの資産を残してあげたいですね」。二人のお子さんのために、できる限りのことをしてあげたいと考えるFさん。「近いうちに生命保険に加入させることも考えています。その時は、LPPと相談しながら、子どものために必要な保障が付いているものを選びたいですね」。

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貯金を取り崩さない程度の金額で投資できることから、NISAとマンション経営を開始。ただし、43歳になる2018年からの6年間は子どもの教育費などで支出が大きく増えるため、貯蓄を取り崩すことを想定。その後、49歳になる2024年には支出は落ち着き、その分をマンション経営などの繰上げ返済へ。投資物件ローンを完済する60歳以降は、家賃収入により老後の生活を支える予定。

NISAを利用した
投資信託

・投資額:月1万円

子どもの将来を考え、そろそろ資産形成を始めようと思い、初心者でも手軽に始められるものはないかと探していたところ、NISA(小額投資非課税制度)を利用した投資信託に関心を抱き、熟考の末に資産運用を開始。比較的手軽に運用できる点が始めるきっかけになりました。「月に1万円程度の負担なので、月々の収入から必要な生活費を差し引いて残ったお金から運用にまわせて、蓄えが着実に増えていく感じがいいですね」。

「まもらんど35」で安心運用
マンション経営

・所有物件:1件
・購入時期:2017年
・家賃収入:月6万9000円

「月々のローン返済額は13,000円。この金額なら負担にならず、無理なく続けられるのがいい」というFさん。「家賃収入からローン返済額を差し引いた残金は、子どもの学費で当面支出が多くなるので、コツコツと蓄えておきたい」といいます。さらに、青山メインランドが提供する、住宅機器の故障や修繕を保証するサービス「まもらんど35」に加入。

「経年劣化で住宅機器が破損した時の出費が不安でしたが、月々3,500円ほど(※)の負担で不意の出費を心配せずに安心して運用できる」と明るく語っています。

※契約年数により金額は変わります

profile image もともと紹介者であるご友人が「儲け話ではない、保険や年金としての効果が非常に高い。齋藤さんの顧客アフターフォローがしっかりしている」と、事前に説明してくださっていたこと、NISAなど少額で出来る運用に興味があったこともあり、商品の比較をしながら1つ1つ疑問点にお答えする中でお付き合いさせていただいています。
(ライフプランパートナー・齋藤 知佳)
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しっかり将来に備えてる!運用女子のリアルライフ
FILE 05 Eさん 34歳/女性 認定看護師

2017年 vol.2

なりたい未来に近づく
お金の習慣

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